Что такое конверсионные операции и как они проводятся: разбираемся в вопросе

В наше время, в которое наблюдается процесс глобализации, изменения охватывают все сферы нашей жизни. Первым делом эти изменения затронули экономику и бизнес, поскольку компании стремятся расширить свою деятельность на международном уровне и установить деловые контакты за рубежом. Одним из неотъемлемых компонентов этого процесса являются конверсионные операции, предпочтительные для тех, кто занят банковской деятельностью. При желании ознакомиться с такого рода операциями, прочитайте подробное руководство ниже.

Конверсионные операции играют важную роль во внешнеэкономической деятельности фирм и организаций, особенно тех, которые имеют дело с иностранными юридическими или физическими лицами. Данные операции необходимы в случаях, когда фирмы заключают контракты на поставку продукции или предоставление услуг, а расчеты должны производиться в различных валютах.

Конверсионные операции можно определить как сделки по купле-продаже валюты. Они имеют свои особенности, включая привязку к заранее оговоренной дате и механизмы защиты при проведении срочных операций.

Существует несколько видов конверсионных операций. Самыми распространенными являются дневные операции, которые включают tod-сделки, где деньги поступают на счет контрагента в течение рабочего дня, и tom-сделки, где деньги приходят на следующий день после заключения контракта. Форвардные операции, в свою очередь, представляют собой сделки с отсроченной датой исполнения и проводятся по заранее согласованному курсу.

Кроме того, существуют двусторонние сделки (своп), которые включают продажу валюты по текущему курсу и покупку через оговоренный срок, а также однонаправленные транзакции (аутрайт-сделки), где контрагенты либо покупают, либо продают валюту с отсрочкой исполнения.

Конверсионные банковские операции в безналичной форме позволяют проводить расчеты практически в любой валюте, что является еще одним преимуществом этого вида операций.

Участники и условия проведения

Конверсионные сделки включают в себя различных участников валютного рынка, при этом каждый из них имеет свои цели и выполняет специфические функции. Так, в конверсионную сделку могут быть вовлечены как субъекты биржевой торговли, так и те, кто находится вне ее.

Центральный банк, например, напрямую управляет государственными валютными резервами, активно участвуя в разработке валютной политики страны. В связи с этим он оказывает прямое влияние на условия проведения конверсионных сделок: утверждает официальный курс национальной валюты к иностранной, осуществляет валютные интервенции, посредством которых влияет на изменение котировок валют.

Также на курс валюты влияет Министерство финансов государства, которое организует регулирование курса валюты, который, помимо возможности свободного изменения, также зависит от валютной политики государства.

Коммерческие банки являются основной площадкой для проведения сделок с валютой. Они являются не только посредником в сделках, но и получают доход в виде комиссии от валютных операций, выполняемых клиентами. Кроме того, валютная биржа также является местом проведения сделок по купле-продаже валюты, и для осуществления операций через нее необходимо знать особенности трейдинга.

Внешнеторговая компания представляет собой отдел крупной компании, специализированной на экспорте и/или импорте. Они проводят сделки с валютой на своем валютном счете.

Физические лица также могут участвовать в операциях с валютой, чаще всего это индивидуальные предприниматели, которые имеют дело с зарегистрированными за границей фирмами.

Таким образом, участники валютного рынка могут быть различной категории, каждый из которых преследует собственные интересы, выполняет специализированные функции и извлекает прибыль. Важные данные, необходимые для осуществления конверсионных операций, включают сумму валюты для покупки или продажи, ее курс, а также день исполнения сделки. При этом условия проведения сделок должны находиться в рамках требований государственного законодательства.

Правила проведения конверсионных операций по счетам клиентов различаются у разных банков. В России нет единого законодательства, которое бы жестко регулировало эту сферу экономических отношений. Обычно каждый банк разрабатывает собственный регламент, который определяет условия и порядок проведения операций с валютой. В свою очередь, клиент, желающий сотрудничать с данной кредитной организацией, подает заявление о присоединении к действующим условиям. Так заключается соглашение о проведении конверсионных операций.

Для покупки или продажи валюты клиент должен указать точные условия сделки, такие как дату зачисления или списания средств, сумму перевода и курс. Банк проводит расчеты в соответствии со своим стандартным курсом, информация о котором публикуется на сайте кредитной организации. Но многие банки также могут предложить проведение сделок по индивидуальному курсу — услуга доступна только в особых случаях, когда сумма сделки превышает определенный размер. Банк взимает комиссию за услугу, в соответствии со своими тарифами.

Инструкцией Банка России от 16 августа 2017 года №181-И (в редакции от 5 июля 2018 года) установлен порядок предоставления документов и отчетности по валютным сделкам. В приложении к ней приведен перечень кодов операций, совершаемых резидентами и нерезидентами. Однако наиболее востребованы безналичные конверсионные сделки. В РФ установлены следующие виды операций резидентов:

• приобретение валюты другого государства за рубли;
• реализация валюты другого государства за рубли;
• покупка или продажа валюты одной страны за валюту другой.

Нерезиденты, не являющиеся гражданами РФ, могут работать только с следующими типами операций:

• покупка рублей за иностранную валюту;
• продажа рублей за иностранную валюту.

Конверсионные операции широко используются в сфере внешнеторговой деятельности, а также для извлечения прибыли или защиты от валютных рисков. Большинство валютных сделок проводится юридическими лицами при посредничестве банков. Каждый банк имеет четкую систему проведения валютных операций, условия которых могут различаться. Поэтому важно выбрать самый удобный и выгодный вариант для клиента.

Фото: freepik.com