На фондовой бирже часто слышат, что играть на ценных бумагах довольно просто: покупайте акции, когда они поднимаются в цене, и продавайте, когда они опускаются. Однако практика показывает, что большинство терпит неудачи. Закон сохранения "денежной материи" предполагает, что когда один выигрывает, двое других должны проиграть. В то же время наиболее распространенной причиной неудачи не являются внешние условия, такие как кризис, а самонадеянность человека. Учитывая это, следует разобраться, что такое торговля на фондовом рынке и можно ли научиться ей.

Ценные бумаги - это документы, которые обладают различными юридическими и экономическими признаками и дают права на собственность и неимущественные права. Они представляют собой реальный капитал и фиктивный капитал и торгуются на бирже.

Однако не все ценные бумаги торгуются на рынке, а только ценные бумаги на бирже. Коммерческие бумаги используются для взаимных расчетов и сопровождения сделок. Хотя они могли бы получить статус биржевых ценных бумаг, для этого им необходима унификация процесса эмиссии и масштаб.

Ценные бумаги могут быть основными (первичные права на активы), вторичными (ценные бумаги на ценные бумаги или права на покупку ценных бумаг) и производными (основанные на срочных контрактах - права на покупку тех или иных активов), причем последние могут быть вторичными.

Большинство ценных бумаг являются долговыми (предусматривают исполнение обязательств) и срочными (на определенный период времени). Только акции и инвестиционные паи являются именными долевыми бессрочными ценными бумагами. Однако создавать производные ценные бумаги на инвестиционные паи запрещено российским законодательством - они не имеют номинальной стоимости и могут быть выражены дробным числом. Они не представляют собой эмиссионные ценные бумаги и выражают идентичную имущественную долю в активах инвестиционного фонда. Бессрочность ценных бумаг означает, что они будут существовать, пока существует выпустившая их организация.

Акции являются самыми распространенным типом ценных бумаг, которые продаются на фондовой бирже, за которыми следуют облигации и инвестиционные паи. Фьючерсы и другие производные ценные бумаги не требуют длительного опыта торговли на бирже и значительного свободного капитала.

Акции, которые в настоящее время торгуются на фондовом рынке, условно делятся на три "уровня": "голубые фишки" - наиболее ликвидные акции крупнейших российских и американских компаний, которые названы так в честь фишек в казино; акции второго и третьего уровней - акции средних и мелких компаний, которые, тем не менее, котируются на бирже и могут быть потенциально недооценены. Они имеют значительный потенциал роста, однако менее ликвидны, и работа с ними требует большего опыта и экономических познаний.

Желаете научиться играть на бирже, но не знаете, с чего начать?

Вот несколько этапов, которые стоит пройти, чтобы в итоге достичь успеха.

1. Получите базовые знания по экономике и биржевой игре. Специализированная литература станет отличным источником информации.
2. Выберите брокерскую контору и откройте в ней счет. При этом рекомендуется обратиться к доверительному управлению, чтобы быть уверенным в профессиональном управлении своим капиталом.
3. Попробуйте играть на бирже. Однако это следует делать только после того, как вы накопите опыт побед и поражений, богатый багаж знаний и достаточное количество свободных денежных средств.

Обучение торговле на фондовом рынке состоит из следующих этапов:

A. Чтение таблицы котировок.

В этой таблице приводятся цена открытия биржевой сессии, максимальная и минимальная цены, цена закрытия биржевой сессии, дневной оборот в количестве ценных бумаг и дневной оборот в рублях. Выберите несколько строк котировок, чтобы сформировать «стакан котировок».

B. Чтение графиков.

Они являются графическим отражением табличных данных и могут быть разного вида. На графиках отражают данные в виде вертикальных «баров» или «японских свечей», а в электронном виде могут настраиваться на любые интервалы - от одного дня до полного периода котировок конкретной ценной бумаги на бирже.

C. Понимание фондовых индексов.

Биржевые индексы помогают брокерам и инвесторам получать информацию не только по данной ценной бумаге, но и по всему рынку ценных бумаг в целом. Несколько основных индексов, которые стоит знать: российские индексы ММВБ, CFD на акции американских компаний и индексы PTC.

D. Освоение основ финансовой математики.

Умение самостоятельно рассчитать прибыль, убыток, относительные величины прибылей и убытков, доходность и убыточность станет полезным навыком.

Существуют два основных подхода к анализу ценных бумаг: фундаментальный и технический. Выбирайте методики технического анализа, если собираетесь зарабатывать на ежедневных спекуляциях, внутридневной торговле на фондовом рынке. Если планируете инвестировать надолго, то обращайтесь к фундаментальному анализу.

Лучше всего начинать, отдав денежные средства в доверительное управление, чтобы на первом этапе лучше понять, как функционирует рынок ценных бумаг. Брокер - это исполнитель ваших поручений, и ответственность за неудачи в игре на ценных бумагах лежит на вас. При общении с брокером используйте интернет-трейдинг или другую удобную для вас схему взаимодействия.

Открываем счет для торговли на фондовом рынке

Выбрав брокерскую компанию для работы на фондовом рынке, открывать счет депо для торговли ценными бумагами – это необходимость. В большинстве случаев это процесс бесплатный, однако минимальная сумма открытия может отличаться. Если вам нужно персональное консультирование, оно может быть включено в ваш тарифный план, который обычно доступен для клиентов, открывающих счета на сумму от 1 000 000 рублей. Однако, независимо от тарифного плана, в настоящее время большинство брокерских компаний предоставляют клиентам аналитическую информацию, но она не персонализируется.

Обслуживание депозитарного счета может быть как бесплатным, так и стоить немного денег, зачастую этот платеж варьируется от 0 до 600 рублей в месяц, в зависимости от размера вашего счета и брокерской фирмы. Однако, индивидуальные операции на счету депо или его аналоге, таком как счет депозитария, стоят дополнительных денег.

Комиссионное вознаграждение брокера, или процент от оборота, зависит от суммы инвестирования и активности на фондовом рынке, в среднем, оно составляет от 0,009 до 0,2 процентов. Однако, этот платеж может быть больше или меньше в зависимости от конкретной брокерской компании.

Купля-продажа ценных бумаг: что нужно знать

Для начала проведения сделок с ценными бумагами необходимо заключить договор с брокерской компанией и открыть депозитный счет. Далее следует установить специальное программное обеспечение, предоставленное брокером - клиентскую часть или терминал торговой платформы. Эта программа позволит вам совершать операции по купле-продаже ценных бумаг в режиме реального времени. Большинство таких программ просты в использовании и не вызывают никаких проблем.

Если вы делаете небольшие инвестиции и не можете позволить себе персонального консультанта, вам придется полагаться на свои знания и использовать открытые данные аналитики своего брокера или других консалтинговых фирм, чтобы выбрать для себя подходящую стратегию инвестирования.

Ликвидность ценных бумаг на фондовом рынке — один из важных параметров, который нужно учитывать при покупке акций. Она определяет возможность быстрой продажи ценных бумаг по цене, максимально близкой к рыночной.

Если вы являетесь новичком в инвестиционном мире, то вам стоит начать с торговли высоколиквидными акциями, такими как «голубые фишки». Среди наиболее популярных «голубых фишек» можно выделить следующие компании:

В России:

• Газпром;
• Лукойл;
• Норникель;
• Роснефть;
• Сбербанк;
• Ростелеком;
• РусГидро;
• «Полюс» и другие.

В США:

• Apple;
• Microsoft;
• Boeing;
• Morgan Stanley;
• JPMorgan Chase;
• Texas Instruments;
• Bank of America;
• Amazon;
• Ford Motor Company и другие.

Ликвидность «голубых фишек» связана с огромным числом сделок, которые ежедневно совершаются с акциями этих компаний. Благодаря этому на них всегда можно найти как покупателей, так и продавцов.

Для новичков на рынке ценных бумаг важно учитывать то, что колебания цен на акции «голубых фишек» не такие пугающие, как у других компаний. Это обусловлено тем, что все известные «голубые фишки» — гиганты или монополисты с большой капитализацией и реальными активами. В таких компаниях риски инвестора невелики, хоть и прибыль может быть не такой большой, как при торговле акциями других компаний. Однако вы всегда можете постепенно расширять свой портфель инвестиций и наращивать прибыль за счет большего количества сделок по «голубым фишкам».

Напоминаем, что для начинающих инвесторов лучше начать с одной или двух позиций, постепенно увеличивая свой портфель. С опытом можно добавлять в портфель инвестиции в акции второго и третьего эшелонов, курс которых колеблется сильнее, чем курс «голубых фишек».

Для того чтобы совершать надежные операции на рынке ценных бумаг, необходимо опираться на принцип диверсификации - разделение денежных вложений между различными фондовыми активами. Предполагается, что все акции всех компаний одновременно падать не могут, а наоборот, падение одних ценных бумаг может сопровождаться ростом других. Такая полярность может наблюдаться в разных отраслях, например, в энергетике и добыче драгоценных металлов, в зависимости от конъюнктуры фондового рынка и политических событий.

Владение навыками правильного сбалансирования инвестиционного портфеля - это результат накопленного опыта. Однако, если вы еще не обладаете достаточным опытом, то лучше доверить свои инвестиции профессионалам. Готовые стратегии можно использовать, пока не почувствуете в себе уверенности и опытности для самостоятельной игры на бирже.

Надежные операции на рынке ценных бумаг это сочетание риска, возможной доходности и стабильности вашего капитала.

Возможность торговать на фондовом рынке из дома интересна многим. Однако, для того чтобы стать успешным трейдером, необходимо проходить обучение и постоянно совершенствовать свои навыки.

Важно понимать, что предлагаемые финансовые инструменты на рынке ценных бумаг связаны с высокими рисками и могут привести к потере денежных средств. Перед заключением сделок следует тщательно изучить риски, сопряженные с выбранными инвестиционными инструментами.

Фото: freepik.com